В связи с чем, банк может заблокировать счёт?

Когда один мой знакомый перевел мне на карту всего 2000$ мой банк (банк "Пойдем") заблокировал мой счет и карту, ссылаясь на какой-то там антитеррористический закон. Если что, я являюсь клиентом этого банка более 8 лет, несколько раз брал кредиты, всегда возвращал вовремя. В итоге никакого доверия, не говоря уже о доброжелательности. Когда я стал спрашивать у менеджера банка, почему меня никто не предупреждал и как теперь доставать мне свои деньги (карта зарплатная), мне было сказано, что я не имею права переводить куда-либо такие (!) суммы и что я вообще не имею права иметь такие (!) деньги. Такие дела. Но после конретного наезда на менеджера, предоставления прямых доказательств происхождения денег и предложения рассмотреть данное дело в суде, банк пошел на попятный, счет разблокировали, а карту сделали новую. Но осадок неприятный все же остался, и я перевел выплату зарлаты в другой банк. Вопрос, что от этого выиграл банк в конечном итоге, остается открытым.

Могут потребовать подтвердить источник доходов, особенно, если идут переводы в валюте от каких-то левых фирм, особенно заграничных. Для валюты суммы могут быть достаточно небольшие, 1000-2000$. В рублях суммы побольше. Однако более 300000 рублей разом переводить и, тем более, получать не стоит. Такие суммы вполне могут заинтересовать, если не финансовый контроль и налоговую, то уж службу безопасности банка- точно.

О ВТБ слышал положительные отзывы, что там не тормозят, если меньше 300000 рублей. Насчет остальных не знаю. За границу переводил через Сбербанк по 5000$ и 150000 рублей- все нормально. По России более 200000 рублей гонял, тоже нормально.

Банк может заблокировать счет в том случае, если у него возникают подозрения в мошеннических действиях со стороны клиента. Причем, здесь не важно, были ли действия мошенническими на самом деле или нет, достаточный аргумент - подозрение в мошенничестве.

Обычно подобные проблемы возникают у физлиц, через счета которых проходят (не оседая на расчетном счете) очень крупные суммы - от 300 тысяч рублей в месяц и выше.

Служба безопасности банка сперва связывается с хозяином счета, чтобы получить объяснение по поводу происхождения денег, при малейшем сомнении в их "чистоте", клиенту без объяснения причин отказывают в обслуживании.

В Сбербанке могут заблокировать карту, если вы переводите большие суммы на номер телефона (несколько тысяч), т. к. таким образом часто мошенники воруют деньги с карт. В этом случае достаточно будет позвонить в банк и подтвердить, что вы сами совершаете эту операцию и блокировку снимут.