Почему большинство предпочитает сайт создавать на локалке?

Причин несколько:

• Титаническая экономия времени.
• Сайты чаще всего придется дорабатывать уже после релиза, например новая функциональность. Как следствие - вы можете случайно сломать сайт на хостинге, и все, печаль грусть и уныние.
• Во время проверки работоспособности на сайте могут понадобиться меры, которые нельзя применять на хостинге, например нужно полностью очистить каталог, что бы увидеть правильность отображения при этом.
• Наличие локальной резервной копии.
• В команде в принципе у каждого должно быть свое окружение, иначе сотрудники будут конфликтовать.
• В случае изменений в БД нужно быть на 100500% быть уверенным, что они правильно отработают, иначе будет очень печально.