Отмывание денег, что это такое?

Отмывание денег-это придание им вида правового владения, т.е легализация. Такие деньги были полученными в результате того или иного преступления и нечестным путем. И вот их отмывание-это и есть вывод их из теневой экономики в официальную легальную.

Чаще такие средства вывозят в заграничные банки, которые принимают их с удовольствием и уже там их легализируют, вкладывая через посредников в хороший бизнес. Действие отмывание денег попадает попадает под определенную статью уголовного кодекса. Широко действовало отмывание денег в связи с контрабандой наркотиков в восьмидесятых годах.

Сегодня отмывание денег очень актуальная тема, которая является большой глобальной проблемой-например в Америке. Сегодня ежегодно участвует в этом средств более пятисот миллиардов долларов.

Пример: Аль Капоне, он смешивал законные доходы с незаконными. У него были прачечные и это легальный бизнес и он смешивал эти деньги с незаконными, добытыми нечестным уголовным путем. Второй пример-человек на взятках и откупных поимел кучу денег, которые нельзя показать, открывает бизнес с маленьким уставным капиталом и потом начинает в него делать вливания левых денег и легализировать их.

Сейчас уголовному миру и другим , несложно отмывать такие деньги, так как в можно проявить большую гибкость и изобретательность, ведь сейчас куча современных и новейших технологий для этого.

Термин "Отмывание денег" в современном мире используется в переносном значении - "легализация доходов", обычно нажитых нечестным путём.

Но в древние времена иногда прибегали к "отмыванию денег" в прямом смысле.

Так во время чумы 1771-72 годов деньги (монеты) для выдачи жалования солдатам были обмыты в прямом смысле. Торговцы при сделках также их отмывали в уксусе.

В начале XX века в США во время сухого закона мафия возглавляемая Аль Капоне придумала схему "отмывания денег" через сеть автоматических прачечных. Отследить обороты этих прачечных было невозможно, поэтому таким образом легализовались криминальные деньги.

В современном мире основными способами "отмывания" (легализации) денег являются:

• Структурирование (разделение большой суммы на мелкие порции, которые не отслеживаются),
• Контрабанда наличных в страну со слабой экономикой, где эти деньги не отслеживаются (часто офшоры),
• Смешивание - легальные деньги соединяются с нелегальными и размешаются на счета компаний (обычно из сферы услуг, где работают с наличными)
• Выставление фальшивых счетов. Идет явное завышение стоимости услуг. Разница передается (возвращается) контрагенту в виде наличных, которые могут использоваться, например, для взяток.
• Трасты, организованные в интересах третьих лиц
• Раунд-триппинг (вывоз денег из страны с последующим возвращением их в виде прямых иностранных инвестиций)
• Фальшивое кредитование - сначала размешаются деньги на поставном или анонимном счете в банке, затем получается уже легальный кредит обычно на выгодных условиях.
• В мусульманских странах ещё живет такая древняя финансовая система "хавала", когда наличные деньги перемещаются на доверии. При этом следов перемещения этих денег не остается.
• Отмывочные схемы распространены в строительстве, в военных поставках, госзакупках, где трудно проконтролировать реальные расходы.
• Ну и самые прогрессивные отмывочные схемы - это покупка на легализованные деньги банка, сети банков или даже целого государства с низким антиотмывочным механизмом. И через них уже можно отмывать любые суммы, не опасаясь разоблачения.

Пример из прошлого: Чикагская мафия на деньги от контрабанды алкоголя во времена сухого закона повсеместно открывала так называемые прачечные самообслуживания, дабы можно было перед законом обосновать наличие у представителей картеля домов, машин, яхт и прочего. От туда и пошло собственно "отмывание денег", на прачечных! А лобби всего этого было в верхах, так как в подвалах прачечных зачастую находились бордели и казино, куда частенько любили захаживать и прокуроры, и шерифы, в общем все представители фемиды кто был падок к юбкам и азартным играм, и собранный компромат на которых позволял весь незаконный вид деятельности выдавать за верхушку айсберга законного, прачечные.

В наше время, чтобы скрыть коррупцию, на теневые доходы и взятки открывают фитнес-центры, залы для боулинга, бильярдные, супермаркеты....

знаю пример. Знакомая работала в фирме (якобы продаж строительных материалов) к ним приходили дядечки и делали заказ на строительные материалы при этом материалы были только на чеках и квитанциях. (оформлялись документы) после чего они якобы оплачивали несуществующий товар и давали конторе процент за услуги. Таким образом контора продавала лишь бумагу со своими оформленными по закону печатями а дядечки воровали страхуясь квитанциями. Мол мы в карман ни чего не ложили все деньги тратили на материал.

Говорят что деньги "грязные" когда они добыты нечестным путём- от продажи наркотиков, азартных игр, проституции рекета, взяток и других противозаконных способов. Их надо легализировать, придать им вид честных, заработанных "правильно". Такие средства вывозят в другие страны или спустя некоторое время пускают в прибыльный бизнес- строительство, торговлю. Таким образом для всего общества источником доходов конкретного человека является не противозаконная деятельность а вполне обычный вид бизнеса.

Это такая банковская операция в США. В общем, если у тебя есть деньги. Не мелочь в карманах. А реальные деньги, которые ты можешь вложить в дело, купить недвижимость, то ты и должен доказать легальность их происхождения. А нелегальные деньги бутлегеры во времена сухого закона хранили в коробках из под обуви под кроватью. Их даже пропить было невозможно.

На мой взгляд отмывание денег - это просто безграничное преступление, в котором явно нет и не найдут жертву. - С таким преступлением не ассоциируется драматизм ограбления, налёты и прочие хулиганства , который просто оставляет в человеческой мозгу в психике очень тяжкое нарушение закона.....

Пример, Ну например, чиновник взяточник, денег много, а потратить нельзя, сразу будут вопросу у компетентных органов. Вот и придумывает чиновник бизнес, у жены например, которая купила дорогую машину.

Легализация их происхождения, или выведение их из тени, путем создание легенд их законного происхождения.

Отмывание денег — придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления , то есть их перевод из теневой...

На первый взгляд отмывание денег - это преступление, в котором нет жертвы. С этим преступлением не ассоциируется драматизм ограбления или какой-либо страх, который оставляет в человеческой психике тяжкое нарушение закона. Но в том то и дело, что отмывание денег наступает всегда после серьезного преступления, как то ограбление, кража со взломом, торговля наркотиками и др. Люди на улице просто не располагают достаточной информацией об отмывании денег, и это делает проблему как бы невидимой, и потому с ней так трудно бороться.

Выражение "отмыть деньги" впервые употребили в газетах во времена Уотергейтского скандала 1973 года, а в юридическом и законодательном контексте это выражение впервые появилось в США в 1982 году. С тех пор оно употребляется во всем мире. Хотя исторические корни возникновения этого термина относят к 30-м годам прошлого столетия, когда американские гангстеры легализовывали наличные средства, полученные от рэкета, проституции и реализации наркотиков, через систему прачечных. Наличные средства уплачивались за якобы оказанные услуги по чистке одежды.

Как действие, которое подпадает под статью уголовного кодекса, отмывание денег привлекло к себе внимание в 80-х годах, и главным образом в контексте контрабанды наркотиков. Правительства западных стран вынуждены были признать, что криминальные организации и их огромные прибыли от наркобизнеса могут смертельно заразить и коррумпировать государственные структуры всех уровней. С целью предотвращения этого было принято решение создать соответствующую законодательную базу.

Сегодня отмывание денег стало глобальной проблемой. В мире ежегодно отмывается средств на сумму более 500 миллиардов долларов США.

Существует несколько определений, которые подпадают под фразу "отмывание денег" или "стирка грязных денег".

Вспомнился анекдот "Деньги не пахнут, пахнут те у кого их нет". Чем больше у кого то денег, тем больше жадности. А самый быстрый путь заработка - незаконный. Отмывание денег - это попросту списание их в чей то карман.

Отмывание денег это ни что иное, как попытка заработать деньги нечестным путём. То есть отмыть их у какого-нибудь простака, который повёлся на очередную оферу.

Выражение "отмыть деньги" впервые употребили в газетах во времена Уотергейтского скандала 1973 года, а в юридическом и законодательном контексте это выражение впервые появилось в США в 1982 году. С тех пор оно употребляется во всем мире. Деньги, которые добыты не честно, лежат мёртвым грузом. Их очень много. Легализация подобных денег и называется отмыванием.