Облагаются ли налогом денежные переводы Юнистрим по России?

При отправке перевода по системе Юнистрим (насколько я знаю, для других систем то же самое) отправитель заполняет заявление, в котором есть пункт о том, что пересылаемые денежные средства не связаны с ведением предпринимательской деятельности. Отправитель ставит подпись в заявлении, подтверждая это, поэтому формально полученные средства не считаются налогооблагаемым доходом.

Как на самом деле использует деньги получатель, банку не известно, но в банке есть служба финмониторинга, у которой могут возникнуть подозрения, если суммы переводов на одно лицо в один банк превышают некую сумму (никто точно не знает, какую, но я слышала о сумме порядка 500-600 тысяч рублей в месяц). В этом случае банк может проинформировать налоговую. Налоговая тогда потребует дать пояснения по источнику этих средств.

У любого гражданина России есть возможность в добровольном порядке задекларировать свой любой доход, подав декларацию 3-НДФЛ и оплатить 13% от этого дохода.